香港研修レポート｜世界基準の資産運用を学ぶ2泊3日の海外金融研修

United BM Wealth Limitedは10月21〜23日にかけて、香港で海外金融研修を開催しました。

アジアを代表する国際金融都市である香港で「資産を守る力」と「資産を増やす戦略」をテーマに、現地の金融機関との交流を通じて実践的な学びを深めました。

今回はサンライフ（Sun Life）による資産保全の仕組みとドミニオン（Dominion Capital Strategies）の積立運用戦略など、研修の内容を現地レポートとしてお届けします。

研修スケジュール概要

まずは香港ツアーの日程から紹介します。

日程	内容	テーマ
1日目	香港到着・現地視察
2日目午前	サンライフ研修	相続から学ぶ「資産を守る力」
2日目午後	ドミニオン研修	トレンドを掴む「資産を増やす戦略」
2日目夕方	プライベートバンク講義	出口設計の重要性を学ぶ
3日目	帰国・まとめ

2日目にサンライフとドミニオン、プライベートバンクに関する情報を参加者にお伝えしました。

【1日目】香港到着、現地の空気を体感

初日は翌日の研修に備えた準備と現地視察を行いました。

香港国際空港に到着後、ホテルにチェックイン。活気ある街の空気感を肌で感じながら、国際金融都市の勢いを実感しました。

目的意識を確認して2日目に備える一日でした。

【2日目午前】サンライフ研修：相続から学ぶ「守る力」

午前のセッションは、カナダ発の大手保険グループのサンライフの研修です。

主力商品であるSunJoy Global IIを事例に「資産をどのように守り次世代に引き継ぐか」をテーマに講義を行いました。

日本国内では難しい海外投資信託を活用した相続設計や、国際的な保険運用の仕組みについて話しました。

また、香港は金融教育のレベルが高く、多くの人が投資により資産を増やしています。

「香港では7人に1人が1億円以上の資産を保有している」

このデータを提示すると、多くの参加者が驚きを隠せませんでした。

相続を「ただの資産の引き継ぎ」ではなく「運用により世代を超えて資産を増やす」と捉えていることがわかるでしょう。

【2日目午後】ドミニオン研修：トレンドを掴む「増やす戦略」

午後は英国系資産運用会社ドミニオンの研修を実施しました。テーマは近年注目されているビットコインを活用した積立ポートフォリオ設計です。

ビットコインは価格変動が大きいですが、積立投資との組み合わせにより平均取得コストを抑えやすく、長期運用との相性がよいとされています。

ドミニオンでは約20種類のファンドから最大10種を選択し、分散投資を行う仕組みです。市場のトレンドを捉えつつも、リスクを抑える柔軟な運用設計が特徴です。

「トレンドを理解し、リスクを制御することが、資産を増やすための最大の防御になる」

この講師の言葉に、参加者一人ひとりが大きくうなずいていました。

ドミニオン研修では、変化の激しい市場において、長期視点を持ち続けることの大切さを伝えました。

【2日目夕方】プライベートバンク講義：出口戦略を考える

夕方にはプライベートバンク（PB）の役割をテーマに、資産運用における「出口戦略」について講義を行いました。

プライベートバンクは、富裕層の資産を長期的に管理し、運用から継承までを包括的にサポートする専門機関です。

講義では「資産形成をゴールではなく人生設計の一部」だと強調し、顧客の未来を見据えた提案の大切さを伝えました。

「出口までを見据えた設計こそ、 真のコンサルティングの価値である」

この講師の言葉が印象に残り、参加者はお客様の一生に寄り添う姿勢の重要性を改めて感じたようです。

【3日目】研修を終えて見えた「世界基準の金融」

・サンライフの「守る力」 ・ドミニオンの「増やす戦略」 ・プライベートバンクの「活かす出口設計」

この3つの視点を組み合わせると、顧客の資産を長期的に支える提案が明確になります。

「海外金融は難しいものではなく、日本では得られない選択肢のひとつです」

香港で得た世界基準の金融感覚は、今後の資産運用に対する捉え方をアップデートさせるでしょう。

United BM Wealth Limitedは、今後もアジアの金融ハブ・香港をはじめとする各国で研修を行っていく予定です。

現地で培った知識とネットワークを活かして、お客様の資産を守り、育て、未来へとつなぐ活動を続けてまいります。

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